キャッシュフロー管理: テクノロジー系スタートアップが絶対に避けるべき12の間違い

テクノロジー系スタートアップへの投資は年々増加し続けています。ブルームバーグのスタートアップ バロメーターを見てみると、過去 10 年ほどにわたる驚異的な成長。テクノロジー企業を設立するのにこれより良い時期があったのかどうかを言うのは難しいです(現時点では競争が非常に激しいです)。キャッシュ フロー管理について学ぶ必要があります。

キャッシュ フロー管理は、現金受取額から現金支出を差し引いた純額を監視、分析、最適化するプロセスです。そしてもちろん、実際には、それは思っているよりも難しいです。

純キャッシュフローの評価は、企業の財務健全性にとって不可欠です。これはあらゆるビジネスにとって重要な要素であり、US Bank が行った調査によると、ビジネスの 82% が不適切なキャッシュ フロー管理によって失敗しています。

テクノロジー業界が強化され、私たちの生活のさまざまな要素に浸透するにつれて、インターネット インフラストラクチャも改善されています。また、ハードウェアは安価になり、クラウド サービスは急速に拡大します。野心的なテクノロジー起業家は成功するのに理想的です。

特に好ましい環境が危険な自信を与える可能性がある場合、成功は保証されません。通常、重大な間違いが発生する領域の 1 つは、キャッシュ フロー管理です。

キャッシュフロー管理の間違い

アイデアの規模や仕事の質に関係なく、キャッシュ フローへのダメージはビジネスを徹底的に沈めるのに十分な場合があるため、リスクを冒す余裕はありません。

ビジネスが収益を上回る支出を続けていることが判明した場合、キャッシュ フロー管理に問題があることは明らかです。

ここでは、ビジネスを台無しにする可能性のあるキャッシュ フロー管理における最も一般的な間違いを紹介します。

#1.浪費

キャッシュフローを損なう最も簡単な方法は過剰支出、ほとんどのスタートアップ経営者は早い段階でこの罠に陥ります。

ただし、必要以上にお金を使ってしまう理由は他にもあります。あなたは無謀でビジネスに損害を与える可能性があるという事実に注意を払っていないかもしれません。あるいは、お金を稼ぐにはお金を使う必要があるという考えを持っているかもしれません。

いずれにせよ、ある程度の規律と計画は害にはなりません。それがなければキャッシュフローを守ることはできません。規律を正し、浪費を認識する最善の方法は、すべてを分析し、すべての出費のリストを作成することです。

その後、優先順位を付け、どこで線を引くかを決定し、それらの一部を削除できます。将来の業務の基礎となるものだけを残すべきです。

#2.キャッシュフロー予算を使用しない

将来の売上について現実的な期待を設定する必要があります。コストを管理し、顧客に確実に支払ってもらうためにできる限りのことを行う必要があります。

これらの変化だけでも、会社の長期的なキャッシュフローに驚くべき効果をもたらすはずです。ただし、日々のキャッシュ フローを追跡していないと、ビジネスが厳しい状況にあることに気づく場合もあります。

小売業者にとって、ホリデーシーズンの直前の数か月間は、キャッシュフローが非常に厳しくなる可能性があります。殺到する販売に備えてサプライヤーからの在庫を増やす必要がある場合がありますが、販売が開始される前にサプライヤーへの支払いが到着すると、期限までに請求書を支払うのが困難になる可能性があります。この間、可能な解決策としてSR&ED 融資を

キャッシュフローレポートを使用すると、一定期間の支出の流入と流出を追跡するのに役立ちます。これは、入ってくるお金よりも多くのお金が手に入る時期を予測するのに役立ち、問題が発生する時期に備えて計画を立てることができます。

これがなければ、必要なときにお金があるかどうか不安になるだけで、おそらく支払いの遅れや延滞した請求書に対するその他の罰金に直面する可能性が高くなります。

#3.手元に現金のバッファーを持たない

会社の現金を守るためにどれだけの引当金を確保していたとしても、キャッシュ フローの混乱はビジネスの現実です。

手元にある程度の貯蓄がある場合は、大きな違いは生じないかもしれません。ただし、会社が口座残高ゼロで運営している場合、1 か月間売上が低迷すると、たちまち大惨事になる可能性があります。

キャッシュ フローの問題からビジネスを守りたい場合は、少なくとも 3 か月分の営業費用をカバーできる銀行残高を維持する必要があります。

こうすることで、予期せぬキャッシュフローの混乱に遭遇した場合でも、身を守るための準備金を確保できます。

#4.利益と自分が稼ぐお金を混同する

ビジネスでは通常、利益が重視されます。しかし、企業はサプライヤーへの債務や従業員への賃金を支払う能力がなくなり、最終的な経済結果が年末の損益計算書に反映されるずっと前に倒産してしまいました。

損益計算書には、業績を分析するための貴重な情報が含まれています。残念ながら、これはあなたがお金を稼いでいるかどうかについてはあまり意味がありません。

しかし、ほとんどの起業家はこの間違いを犯し、利益のみに焦点を当てます。

あなたもその一人ですか?

もしかしたら、すでに考えたことがあるかもしれません。経済的結果の会計上の概念は、キャッシュ フローの経済的カテゴリーとは異なります。

損益は、費用と収入の差を表したものです。キャッシュフローとは、現金収入と支出の差額のことです。多くの場合、収入があってもすぐにお金が集まるわけではないのと同様、支出が支出の 100% を占めるわけではありません。

発行された請求書の課税対象物品には、損益計算書にゼロ記入されます。ただし、多かれ少なかれ大幅なタイムラグを経てお金が手元に届く可能性があります。

同様に、請求書の費用は必ずしも即時支払いを意味するものではありません。たとえば、12 月の給与はその年の経済結果の一部です。

それでも、支払い（およびその結果としてのキャッシュフローの減少）は翌年 1 月まで発生しません。

事務機器、コンピュータ、生産ライン、自動車、建物などの場合、長い期間にわたって新しい資産を購入したとしても、減価償却は数年に及ぶため、タイムラグはさらに顕著になります。

コスト、支出、収入は、実際の生活と経済的成果ではまったく異なる場合があります。キャッシュ フローの概要は、会社からどれだけのお金が流出し、理論的にどれだけのお金が会社に流入するかを示します。

かなり前に配送料を支払っていても、後で支払うように顧客と交渉することができます。儲かっているのにお金がない。

収入と支出の間に不一致がある場合は、アカウントの損益計算書を受け取る前に状況を積極的に解決する必要があります。

#5.突然の成功への期待

テクノロジーの世界には、未知数の製品から注目の製品へと異例の速さで移行した企業の例がたくさんあります。

これが、このような投機業界における投資の仕組みだ。次の数兆ドル規模のアイデア（Snapchat のような）がすぐそこまで来ているかもしれないと知ると、投資家は新たな候補者をサポートすることで大きなリスクを負わざるを得なくなる。

日々の仕事を優先して大きな夢を描くのではなく、こうした深夜の感覚に倣うことを期待していることが多いことです。

アイデアを信じなければ会社を設立することはできません。そのため、その信念（およびある程度の自信）によって、自分の成功は避けられず、すぐに必ずやってくると信じるようになります。残念ながら、常にそうとは限りません。

素晴らしいアイデアと大きな可能性を持ったテクノロジー系スタートアップの多くは、経営不備やタイミングが悪かったために燃え尽きてしまい、数カ月以内に大きな進歩を遂げることを期待して莫大な資金を投じています。その後、複数年にわたる成長計画が必要になるとは想像もしていなかったために、座礁してしまいます。

#6.適切な簿記の優先順位付けを怠っている

多くの新興企業、特に新興企業は、あらゆる取引に対する信頼性の高い会計処理の重要性を理解していません。あるいは、理解はしているが、それを買う余裕はないと考えている。

小規模な取引はなく、すべてが適切に登録される必要があります。こうすることで、いつでも自分のビジネスとスタートアップの財務状況を明確に把握できるようになります。

会社に関する整理された情報をいつでも自由に利用できるようにする必要があり、キャッシュ フローを追跡するのがはるかに簡単になります。

結局のところ、外部の会計士を雇うことに決めた場合、すべての領収書と取引を追跡することが容易になるはずです。

#7.書類手続きを忘れる

ほとんどの人にとって書類手続きを追跡するのは大変な仕事ですが、これを怠ると問題が生じる可能性があります。

政府機関は書類に間違いを犯したり、書類に記入しなかったりする可能性が高い新規事業や中小企業との取引を好む可能性が高いため、この点を念頭に置いておくとよいでしょう。

これらのチェックに続くペナルティは、場合によっては非常に高額であるため、そもそも仕事を続行すべきかどうか再考せざるを得なくなります。しかし、そうでないとしても、回避できるのであれば、なぜ支払う必要があるのでしょうか?

また、ビジネスの適切な行動に必要なすべての機能と、現地の法律で要求されている内容について必ず読んで学習してください。

#8.税金の不適切な管理

必要に応じて支払わなければなりません。納税者の突然の税金の変動やその他の滞納により、資金の流出に影響を及ぼす可能性があります。

したがって、税金を考慮する必要があり、そのために資金計画において適切な計算を行う必要があります。

したがって、これらの不確実性を考慮して計画を立てる必要があります。結局のところ、あなたの手にある一羽の鳥は、藪の中にいる二羽の鳥の価値があるのです。

#9.期限前に負債を支払う

義務には重要な特徴が 1 つあります。彼らにはある種の成熟度がある。将来のあらかじめ定められた時点で履行義務が発生することを意味します。

一部の義務は短期的なものです。たとえば、従業員に対する義務は通常、10 ～ 20 日遅れて返済されます。他のコミットメントは、より長期間にわたって返済可能な場合があります。たとえば、会社は長期借入金を数年かけて返済します。

財務的に安定した企業は、債務が延滞した場合でも返済することができます。借金の支払いが遅れるのは不公平です。しかし、一般的な債務を早く返済することも間違いです。つまり、ビジネスパーソンなら誰もが経験するであろう、安く買って高く売る、そしてすぐに支払わないという三原則に遭遇したことがあるかもしれません。

運営資金を調達するには運転資金が必要です。その金額は、その年の材料、商品、および製品の売掛金の在庫に関連する金額、およびその口座および会社の財務省のお金から引き出すことができます。

これらの現在の短期資産は、貨幣から在庫へ、在庫から売掛金へ、そして再び貨幣に変換され続けます。在庫と売掛金が現金化される日数が運営資金調達の期間となります。

販売を通じて運転資金を調達するには、債務の満期が運用資金の期間と最適に等しい必要があります。これを達成できれば、あなたの会社は自ら資金を調達できるはずです。

逆に、営業資金を調達して売上からお金を受け取るよりも短い期間で債務を返済しなければならない場合は、営業ローンなどの他の資金源が必要になります。

義務の支払い期限について合意している場合、期限が来る前に支払うのは経済的に意味がありません。

＃10。顧客の財務状況を監視していない

キャッシュ フロー管理でよくある間違いは、販売量や固定資産の購入価格など、ビジネスの主要な分野に関連するリスクを排除することで得られた節約を使用しないことです。

考えられるリスクについて考え、その根本原因を見つけます。それを見つけるには、特定のリスクを認識するだけよりも時間がかかる場合があります。

ただし、リスクが会社の財布に深刻な影響を与える可能性がある場合は、その理由をより深く分析する価値があります。

たとえば、主要顧客への支払いの遅延により、キャッシュ フロー計画が脅かされる可能性があることに気づきました。あなたのビジネスパートナーのこのような行動の理由は何ですか?

したがって、財務分析を試してください。ビジネスパートナーの会社の財務力と業績の分析は、簡単な信用調査で簡素化できます。これは会計報告書のいくつかの数値に基づいています。

信用調査の結果により、ビジネス パートナーを 1 から 5 のスケールで評価できます。キャッシュ フローを計画するときは、主に「4」と「5」、つまり債務を支払うことができない可能性がある企業に焦点を当てる必要があります。

顧客の深刻な財務問題による支払い遅延のリスクは、貴社のキャッシュ フローに大きな脅威となります。信用調査のおかげで、このリスクを知る必要があるため、たとえば前払いでの商品の配送を要求する必要があります。

#11.ビジネスの季節性を無視する

年次営業を行わない企業は、繁忙期には現金が豊富ですが、残りの期間は現金流出の管理が困難になるためです。

したがって、お金が豊かな季節が始まると、人々は諸経費を引き受ける傾向があり、閑散期には対処するのが難しくなります。

このようなずさんなキャッシュフロー管理を避けるためには、資金計画においてオフシーズンの資金を十分に確保しておく必要があります。

#12.バックアップ計画がない

今日の市場状況は、何が起こるか、そしてあなたのビジネスがどこへ向かうのかを常に認識できるとは限りません。いつでも何かがうまくいかなくなる可能性があり、それに気づいていない可能性もあります。

したがって、たとえそれが起こらなかったとしても、そのようなケースに備えておくことが、スタートアップを失敗から守る最も賢明で安全な方法です。使える緊急資金を用意しておくのはほぼ必須であり、それが破産するかうまく切り抜けるかに影響する可能性さえあります。

これに対処するにはいくつかの方法があります。最良の方法の 1 つは、定期的にお金を預けるための普通預金口座を持つことです。この方法でお金を貯めるには少し時間がかかりますが、リスクはなく安全です。

あるいは、信用枠を取得することもできます。これははるかに迅速ですが、より多くの支払いが必要になります。ただし、これは必要な場合にのみ実行してください。

キャッシュフロー管理の誤りに関する結論

キャッシュフローの問題は、ビジネスを所有する上での最大の課題の 1 つです。ただし、自分のビジネスを客観的に捉え、不必要な出費を制限し、潜在的な落とし穴に注意していれば、ビジネスの長期的な成功の可能性において同僚よりもはるかに優れているはずです。

スタートアップを始めるには多大な努力と精神力が必要であり、特にそのビジネスに慣れていない場合は、必然的にいくつかの間違いを犯すことになります。

ただし、一部の間違いは他の間違いよりも損害が大きくなります。したがって、他のスタートアップオーナーがあなたより前に何をしたかを観察し、それを避けるように努めるのが賢明です。そうすれば、あなたのビジネスは、このすでに飽和した市場で生き残る可能性がはるかに高くなるはずです。

あなたの事業計画がどれほど素晴らしくても、収益が高くても、あなたのビジネスをサポートすることに興味を持っている投資家がどれほどいたとしても、キャッシュ フローを管理できなければ生き残ることはできません。